反洗钱是用各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪收入及其收益来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱方式广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各个领域。以前没有接触过，作为银行职员，要知道洗钱在我们身边，不能疏忽。在我们的工作中，我们必须注意两点:首先，我们必须执行客户身份识别系统，进行客户身份的尽职调查，即对要求建立业务关系或处理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，了解客户的真实身份、交易目的和交易性质，并有效识别交易的受益人；第二，我们必须向人民银行报告大量和可疑的交易报告，即在为客户处理业务时，如果发现异常迹象或涉嫌犯罪，我们必须及时向人民银行报告。前者是我们反洗钱的基础工作，是后者的重要前提，后者是我们履行反洗钱义务，防止洗钱风险的重要环节。《反洗钱法》发布后，反洗钱监督对象增加，监督环境更加复杂，传统合规监督难以适应监督形势的变化。
为了提高监督效果，必须实施风险监督。随着监督管理理念和方法的变化，中国人民银行开始推进以全面风险为基础的洗钱方法。
一是完善工作机制建设，实现反洗钱工作多年化、业务常态化。反洗钱工作的有效开展与反洗钱组织体系建设密切相关。成立以来，市分行以社长为领导，副社长为副社长，各部门负责人成为成员的反洗钱领导小组，明确法律和合规部为反洗钱工作领导管理部门，负责反洗钱工作的组织、协调工作，反洗钱领导小组成员部门是负责反洗钱工作具体执行的部门。组织体系的建立和完善为反洗钱工作的顺利开展提供了强有力的保证。同时，通过定期召集领导小组会议，调动了各线反洗工作的主动性，各县分行也成立了反洗领导小组，反洗工作在各级多年被逮捕，长期由人管理，常态化工作机制保障了各反洗监督管理要求有效执行。
同时，通过进一步完善《大规模和可疑交易报告管理实施细则》、《洗钱和恐怖融资风险评价和客户分类管理实施细则》、《洗钱工作责任暂行规定实施细则》、《洗钱类型的麻烦分析工作操作方法》等洗钱内控制度，修订操作性强的规章制度，加强洗钱数据的深入分析，持续开展客户职务调查工作，按期向人民银行和上级提交洗钱工作数。
实现了反洗钱工作的常态化，使反洗钱工作更加体型化、规范化。
二是推进新的反洗钱系统的常规化，提高反洗钱的工作质量。市分行多次组织员工进行系统运用训练，积极推进员工熟练应用新的反洗金系统，通过反洗金领导小组会议、定期通报、后续训练、现场检查等多种方式，指导管辖内机构有效解决系统应用中存在的各种问题。目前，市分行反洗钱系统的系统应用率、提交重点可疑交易报告、人工识别完成率等系统应用指标质量居全省前列。
三是创新训练和宣传机制，实现反洗钱宣传训练常识化。在内部宣传训练方面，市分行通过制作反洗钱专刊，发行反洗钱学习资料，及时传达最新监督政策解读、反洗钱工作信息与动态、先进，全体员工对反洗钱工作有更深的理解，制度执行力显着提高。
在外部宣传方面，市分行结合年度反洗钱宣传月的宣传主题，以网站为宣传主阵地，通过集中宣传、led显示屏、悬挂宣传布标、发布宣传折页、设置反洗钱咨询台等多种形式，多渠道、多角度宣传反洗金规章，普及反洗金知识，取得了良好效果。
为了提高监督效果，必须实施风险监督。随着监督管理理念和方法的变化，中国人民银行开始推进以全面风险为基础的洗钱方法。
一是完善工作机制建设，实现反洗钱工作多年化、业务常态化。反洗钱工作的有效开展与反洗钱组织体系建设密切相关。成立以来，市分行以社长为领导，副社长为副社长，各部门负责人成为成员的反洗钱领导小组，明确法律和合规部为反洗钱工作领导管理部门，负责反洗钱工作的组织、协调工作，反洗钱领导小组成员部门是负责反洗钱工作具体执行的部门。组织体系的建立和完善为反洗钱工作的顺利开展提供了强有力的保证。同时，通过定期召集领导小组会议，调动了各线反洗工作的主动性，各县分行也成立了反洗领导小组，反洗工作在各级多年被逮捕，长期由人管理，常态化工作机制保障了各反洗监督管理要求有效执行。
同时，通过进一步完善《大规模和可疑交易报告管理实施细则》、《洗钱和恐怖融资风险评价和客户分类管理实施细则》、《洗钱工作责任暂行规定实施细则》、《洗钱类型的麻烦分析工作操作方法》等洗钱内控制度，修订操作性强的规章制度，加强洗钱数据的深入分析，持续开展客户职务调查工作，按期向人民银行和上级提交洗钱工作数。
实现了反洗钱工作的常态化，使反洗钱工作更加体型化、规范化。
二是推进新的反洗钱系统的常规化，提高反洗钱的工作质量。市分行多次组织员工进行系统运用训练，积极推进员工熟练应用新的反洗金系统，通过反洗金领导小组会议、定期通报、后续训练、现场检查等多种方式，指导管辖内机构有效解决系统应用中存在的各种问题。目前，市分行反洗钱系统的系统应用率、提交重点可疑交易报告、人工识别完成率等系统应用指标质量居全省前列。
三是创新训练和宣传机制，实现反洗钱宣传训练常识化。在内部宣传训练方面，市分行通过制作反洗钱专刊，发行反洗钱学习资料，及时传达最新监督政策解读、反洗钱工作信息与动态、先进，全体员工对反洗钱工作有更深的理解，制度执行力显着提高。
在外部宣传方面，市分行结合年度反洗钱宣传月的宣传主题，以网站为宣传主阵地，通过集中宣传、led显示屏、悬挂宣传布标、发布宣传折页、设置反洗钱咨询台等多种形式，多渠道、多角度宣传反洗金规章，普及反洗金知识，取得了良好效果。